借助VoIP技术，犯罪分子将境外号码伪装成国内政法机关的真实座机号码，自称是国内公检法机关工作人员，以“涉案需缴纳保证金”为由，骗取留学生的信任，将资金转入中国香港、新加坡等地的离岸账户，再通过虚拟货币交易洗钱。江苏省江阴市检察院检察官在办案中注意到了这种针对境外中国留学生群体的诈骗案件，并分析了此类犯罪的手段及防范对策。

2024年2月，在澳大利亚墨尔本留学的小张接到一个显示上海区号的座机来电，对方自称是上海浦东警方，称小张涉嫌金融诈骗。小张在网上查询后发现该号码确实登记为“上海浦东新区公安局总机”。对方通过Skype和Telegram软件发送通缉令和案件文书，文书中写明了小张的真实姓名、身份证号及所谓的涉案账户信息。对方声称小张的银行卡被卖给了诈骗案件中的主犯刘某，要求她缴纳保证金并全天候拍摄自己的住处，否则将被抓起来。小张在心理压力下相信了对方的身份，两周后将向父母索要的99万元分三次转入了对方指定的账户。

江苏江阴警方在反诈预警活动中发现小张被骗后，立即立案侦查。经调取资金流向，发现99万元中有3.1万余元被转移至海南某公司账户。该公司法定代表人为周某，警方在深圳将其抓获。周某供述其在明知资金是电信网络诈骗的情况下，仍提供对公账户及个人银行账户给陈某转移资金。随后，警方将陈某抓获。今年3月，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人陈某、周某有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金5000元。

同样被骗的还有在英国留学的小李。2024年3月，小李接到显示“+86-96110”的电话，对方自称是“北京市反诈中心”民警，称小李名下的手机卡发送了300多条诈骗短信。小李因曾在大兴机场停留过，便相信了对方。对方要求小李下载Skype和Telegram软件，并称她涉嫌“何家财跨国洗钱案”，要求她签署保密协议并卸载常用软件。对方还发来“监视居住决定书”，要求小李通过视频监控实时汇报行程和所有电子产品的操作记录。小李在巨大精神压力下，按要求将100万元分两次转入对方指定账户。一周后，“刑侦队冯队长”称案件出现了不利的新证人，需要继续配合调查。小李再次按要求将100万元分成两笔各50万元转入指定账户。最终，小李发现所谓的跨国案件早已破案，遂报警。公安机关侦查发现，涉案资金中有100万元流向一张银行卡，开卡人系刘某。警方在湖北武汉将刘某抓获。刘某为牟取非法利益，明知上线实施电信网络诈骗活动，仍提供自己名下的银行卡帮助转移犯罪资金。法院以帮助信息网络犯罪活动罪判处刘某拘役四个月，并处罚金2000元。

对于这两起案件中上游的诈骗分子，公安机关正进一步侦查中，检察机关将持续跟进监督。江阴市检察院检察官提醒，我国司法机关不会通过电话、社交软件办案，如接到自称公检法机关工作人员的国际来电，应与外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心或驻外使领馆核实。凡要求提供保证金的均为诈骗，应第一时间报警并申请支付冻结。